中國經(jīng)濟網(wǎng)北京9月9日訊(記者 溫濟聰)中國證監(jiān)會今日發(fā)布《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(征求意見)。對投資者進(jìn)行分類、建立統(tǒng)一而又分層的投資者分類制度;確立層層把關(guān)、嚴(yán)控風(fēng)險的產(chǎn)品分級機制;強化經(jīng)營機構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù);突出對違規(guī)機構(gòu)或個人的監(jiān)督管理和法律責(zé)任。
在投資者分類方面,分為專業(yè)投資者和普通投資者。專業(yè)投資者除了機構(gòu)投資者以外,還包括“金融資產(chǎn)不低于500萬元,或最近3年個人年均收入不低于50萬元”的自然人等。
海通證券副總裁、首席經(jīng)濟學(xué)家李迅雷在接受《經(jīng)濟日報》記者采訪時表示,《辦法》是嚴(yán)格投資者適當(dāng)性管理、完善基礎(chǔ)制度的一項重要舉措?!巴瑫r,要強化券商等經(jīng)營機構(gòu)適當(dāng)性義務(wù),以客戶利益為先,要為客戶的最佳利益著想?!?李迅雷說。
武漢科技大學(xué)金融證券研究所所長董登新在接受《經(jīng)濟日報》記者采訪時表示,確立層層把關(guān)、嚴(yán)控風(fēng)險的產(chǎn)品分級機制,是經(jīng)營機構(gòu)“產(chǎn)品盡職調(diào)查”職責(zé)的重要內(nèi)容,也是實現(xiàn)投資者與金融產(chǎn)品適當(dāng)性匹配的前提之一。